maandag, april 15, 2024
HomeTechnology3 tips voor crypto-startups die zich voorbereiden op voortdurende naleving

3 tips voor crypto-startups die zich voorbereiden op voortdurende naleving


Tussen de daling in cryptocurrency-prijzen en het faillissement van verschillende grote spelers in de branche, hebben de cryptocurrency-bedrijven van vandaag geen gebrek aan uitdagingen. Cryptocurrency-bedrijven mogen hun dagelijkse verplichtingen echter niet uit het oog verliezen, met name die met betrekking tot compliance.

In feite beide staat En federaal regelgevers blijven handhavingsmaatregelen nemen tegen cryptocurrency-bedrijven wegens vermeende tekortkomingen in de naleving, resulterend in aanzienlijke geldboetes en, in extreme gevallen, zelfs arresteren van de oprichters van de bedrijven.

Het risico van onvoldoende naleving lijkt niet af te nemen. Cryptocurrency-bedrijven in een vroeg stadium kunnen een basis leggen voor toekomstig succes door voortdurend hun nalevingsverplichtingen te beoordelen door middel van een op risico gebaseerde benadering, en snel eventuele tekortkomingen aan te pakken, met name tijdens perioden van snelle expansie, en door waakzaam te monitoren op nieuwe ontwikkelingen op het gebied van regelgeving.

Het is geen geheim dat de regulering van cryptocurrency ingewikkeld blijft, met verschillende overheidsregulatoren die verschillende en soms concurrerende benaderingen hanteren.

1. Beoordeel het compliancerisico van uw bedrijf en bouw een goed uitgeruste compliancefunctie op

Cryptocurrency-bedrijven in alle soorten en maten zouden baat hebben bij een onpartijdige beoordeling van de compliancerisico’s waarmee het bedrijf wordt geconfronteerd. De Financial Action Task Force (FATF), een onafhankelijk, intergouvernementeel orgaan dat wereldwijde nalevingsnormen voor de strijd tegen het witwassen van geld publiceert voor zowel bedrijven als overheden, beveelt aan dat financiële instellingen, waaronder cryptocurrency-bedrijven, een op risico gebaseerde benadering van compliance hanteren.

Bij deze benadering worden de producten, diensten, het bedrijfsmodel, de klanten, de geografische ligging en andere factoren van een bedrijf in overweging genomen om de grootste risico’s voor het bedrijf te beoordelen en vervolgens aan te pakken. Naarmate een bedrijf in de loop van de tijd evolueert en groeit, moeten deze risico’s voortdurend opnieuw worden geëvalueerd om ervoor te zorgen dat het bedrijf alle zich ontwikkelende compliancerisico’s voor blijft.

Cryptocurrency-bedrijven worden vaak gereguleerd door een alfabetische soep van overheidsinstanties. Enkele van de meest voorkomende en bekende regels zijn bijvoorbeeld:

  • Registratie- en licentievereisten. Cryptocurrency-bedrijven moeten zich vaak registreren bij verschillende overheidsinstanties om te kunnen opereren, hoewel bedrijven de vereiste niet altijd onmiddellijk erkennen. Veel cryptocurrency-uitwisselingen of geldautomaten zijn dat bijvoorbeeld vereist zich te registreren als financiële dienstverleners bij het Financial Crimes Enforcement Network van het Amerikaanse ministerie van Financiën. Evenzo vereist het New York State Department of Financial Services (NYSDFS) dat cryptocurrency-bedrijven een “bit-licentie” verkrijgen als ze Zaken doen in New York of met inwoners van New York, waaronder waarschijnlijk veel bedrijven die niet fysiek in New York zijn gevestigd.
  • Anti-witwaspraktijken en ken uw klantregelgeving. Veel cryptocurrency-bedrijven moeten voldoen aan de Know Your Customer (KYC) -voorschriften, die vereisen dat deze bedrijven tijdens het onboardingproces substantiële informatie over hun klanten verzamelen. Antiwitwaswetten (AML) vereisen ook dat bedrijven transacties monitoren en mogelijk verdachte activiteiten melden. Samen zijn deze wetten bedoeld om criminele activiteiten en terrorismefinanciering te bestrijden en om transacties met gesanctioneerde entiteiten en individuen te voorkomen. Hoewel deze wetten algemeen bekend zijn, kan naleving in de praktijk moeilijk blijken, en cryptocurrency-bedrijven blijven dat ook geciteerd wegens vermeende AML/KYC-nalevingsfouten.
RELATED ARTICLES

LAAT EEN REACTIE ACHTER

Vul alstublieft uw commentaar in!
Vul hier uw naam in

- Advertisment -
Google search engine

Most Popular

Recent Comments